没想到理财室放了这个,客户竟然主动和我开聊

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现在的理财经理大部分都有独立的理财室,以方便和客户进行深入交流。但是不少理财经理也向老李诉苦:好不容易把客户约来了,可客户平均停留时间很短,尤其是初次约见的客户,总觉得没得聊,都是自己一直“干喷”,没个抓手。

今天老李就给诸位理财师朋友一款能让你和客户有得聊的理财神器”——


理 财 金 字 塔!

先看看销售有道群中理财师们的反馈:

这是一位资深理财经理的感慨:很多投资者都是在吃了大亏后,才开始认识到资产配置的重要性!

九班小伙伴发来的反馈:


大家看看,转起来就是这个样子的。

这位理财师朋友也给我们的产品给予了很高的评价,尤其是“理财经理必备”这个评语,老李觉得并不为过。

客观的说这个金字塔制作还是很精美的,摆在高大上的理财室里,一是可以做起到美化理财室的作用,因为调性非常的搭;二是产品非常实用,给客户讲解资产配置很直观;三是能吸引客户的注意,很多时候客户都会主动问一嘴,这是什么?然后理财师就可以借着话头开聊了。

除了个人理财师购买外,前几天还有一家银行分行进行了批量团购,老李必须说,这个行领导真!有!眼!光!

当然放置理财金字塔只是布置理财室的一个“小心机”,还有其他一些心得,老李也一并总结了一下,供理财师朋友们参考。

文化主题的渲染


谓主题文化就是对于你理财品牌的延伸,在理财室的环境里首先被你的理财文化所同化。在这点上,中资银行还需有很大的潜力。当陌生客户来到理财室,首先感知的行内文化氛围,如同买房首先来到房屋销售中心。

一个布置简陋的住房销售中心,很难担任起豪宅的销售角色;这就是为什么越是高端住宅越需要有豪华到不可思议的售楼环境。我们在与大客户沟通的环境也是这个道理。

 这里面分成两个层次,一是硬件,这个现在各家银行作的都很到位;二是文化,各有所长。而分化中需要凸现的就是“品牌”的延伸。

现在各行都有自己的理财品牌,中行的“中银理财”、工行的“理财金账户”、农行的“金博士(钥匙)”、建行的“乐当家”、光大的“阳光理财”、中信的“中信理财”、汇丰的“理财”、渣打的“优先理财”等等。

而把自己品牌在理财室中表现得相对不错的是荷兰银行的“梵高理财”。希望各行的客户经理有机会不妨到梵高理财室中感受一下他的文化氛围。

首先,文森特?梵高的画作都是热情洋溢的,也代表着这是来自欧洲的理财品牌。在每个理财室中都挂着梵高的画作,诠释着“理财即艺术”的理念。这个叫做文化借势,用熟知领域的成功跨界引入相关的行业,实现新领域的迅速品牌开拓。

另一种叫做文化再造,例如交通银行的“沃德财富”就是把OTO与一些中国传统文化的东西结合创造出来的理财文化。

无论是怎样的文化来源,在理财室中体现文化的氛围是有利于创造良好的沟通环境的。

各类证书的摆放

作为独立的理财室,一定要把能够证明你能力的各种证书悬挂在醒目的地方。咱们很多考过AFP、CFP的理财师拿证以后把证书束之高阁或者放置家中,实在不赞同这样的韬光养晦。既然有了证书一定要悬挂,而且要更多的悬挂。

当一个客户走到你的高端理财室的时候看到一墙证书、奖状、奖牌,他是一种什么样的感受?所以现在在平常组织的客户经理训练营后也给客户经理颁发受训结业证书,还搞成中英双语的,其实不是给客户经理看得,是给客户看得。

 桌面摆放你和家人或宠物的照片

很多客户经理担心自己工作环境是半公共场所,不愿意让别人看到你的隐私。这个其实是可以理解的,但是如果你接触到的高端客户大部分人是素质很高,这样的照片一定是加分项。如果你准备挂出照片,有一点一定注意,要用个好一些的像框。

不影响大环境且符合金融规定的前提下,摆放彰显自己爱好的东西

比如你喜欢打羽毛球,不妨放一套平常用的拍套;你喜欢围棋,不妨放在茶几上。有一位客户经理曾讲,他和一个客户成为好朋友是因为他们的高尔夫水平差不多,而之所以聊起这个话题就是他的理财室里放了一套高球包。

尽量不要让分散你客户注意力的东西出现在他的视野里

比如,有的客户视野对面隔过你就是一面大玻璃,透过玻璃就是动态的车流,这样的环境下,让客户集中注意力是相对难一些的。

准备好销售资料

一张重点营销产品的销售垫板,既有利于你与客户进行沟通,同时也可以给自己做个提醒。

如果条件允许可以把一些产品资料放到客户可以浏览到的地方。比如见过一些行,把的基金产品放在客户桌的玻璃板下面。在他等候、沟通等很多时候可以看到。这种小的宣传品、理财杂志是能够帮助你的说服客户的。

以上几点的总结,不会尽善尽美,更多是希望理财师结合自己的主观能动性,布置自己美观、个性、能够帮助销售的理财室。

 



资产配置是财富稳健增长的路径。家庭资产好比是一艘航船,每个人都希望能够驶向财富自由的彼岸。但是在航船行进的路上,总有太多风浪、暗礁、搁浅、曝晒等风险影响着财富的积累。但是理财师向投资人传导配置理念的时候,总是有很多困难。

当这个问题反映越来越大的时候,我们觉得有必要优化一款工具来向投资人演示资产额配置了。如何在投资上避免对赌的心态,实现资产的稳定增值,根据理财的法则,我们把传统理念注入在了理财金字塔上,用来直观的告诉投资者资产配置的必要性。


金融产品是无形的,想要更直观的向客户解释清资产配置的重要性,理财金字塔无疑成为理财师的工具。


这款理财金字塔是销售有道编辑部经过三个月时间精心设计打造的,期望这款制作精美、适合摆放在桌前的理财金字塔能够成为理财师的好助手。售价228元,可点击阅读原文进行了解。


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